Tout savoir pour bien planifier votre succession

Afin d’éviter que vos proches vivent une histoire d’horreur lors de votre décès, il est fortement recommandé de planifier votre succession. Pour bien la planifier et permettre à vos proches de la régler sans trop de difficultés, vous devez vous assurer de leur laisser différentes informations.

Voici quelques informations qui vous aideront à faciliter la vie de vos proches au moment de votre décès.

Rassemblez vos documents officiels

Par « documents officiels », on entend notamment les documents suivants :

- - contrat de mariage;
  - jugement de divorce;
  - convention de copropriété;
  - polices d’assurance-vie;
  - relevés de placements (comptes bancaires, REER, CELI, etc.).

Après avoir identifié vos documents et les avoir rassemblés à un seul et même endroit, indiquez à votre liquidateur où vous les avez rangés. De cette façon, il pourra y accéder rapidement en cas de besoin. Nous vous conseillons d’éviter de les ranger à la banque dans un coffre de sûreté, car le liquidateur n’aura pas accès à vos documents avant 3 mois!

Préparez votre bilan patrimonial

Ce bilan permet à vos proches d’avoir une vue d’ensemble de tout ce que vous possédez, soit vos biens et vos dettes.

Il peut contenir différentes informations et différents documents, comme :

- - vos renseignements personnels (nom, adresse, numéro d’assurance sociale, informations médicales, situation matrimoniale, etc.);
  - vos renseignements professionnels (employeur, ordre professionnel, etc.);
  - vos documents importants (certificat de naissance, hypothèques, procuration, don d’organes et de tissus, etc.);
  - vos biens (placements, régimes de retraite, assurances vie, etc.);
  - vos dettes (emprunts, cartes de crédit, contrats de location, etc.);
  - vos biens virtuels (comptes de courriel, comptes de réseaux sociaux, etc.)
  - les coordonnées de votre assureur, de votre notaire, de votre comptable ou autre conseiller;
  - les coordonnées et numéros de comptes des fournisseurs qui vous envoient des factures (Internet, chauffage, cellulaire, câble, etc.).

Notez que vous devez indiquer l’endroit où vos documents sont rangés.

Rédigez votre testament

Un testament a plusieurs utilités. Il :

- - permet de savoir quelle décision prendre après votre décès, notamment qui sont les héritiers et qui est le liquidateur;
  - répartit vos biens, comme la maison et la voiture à votre partenaire, le chien à votre frère;
  - précise vos volontés quant à vos funérailles.

Exprimez vos volontés quant à vos funérailles

Comme il est souvent difficile de retracer rapidement la dernière version du testament au moment du décès, il est conseillé de discuter avec vos proches de vos volontés en ce qui concerne vos funérailles (incinéré ou enterré; contrat de préarrangements funéraires, etc.). En plus de leur en parler, vous pourriez rédiger un document distinct à leur attention mentionnant tout ce que vous souhaitez pour vos funérailles

Notez que si les instructions sont signées chez un notaire, ce sera encore plus facile, car vous éviterez de perdre des documents, vous assurerez la protection de leur contenu et vous faciliterez l’accès à vos proches au moment de votre décès.

Si vous avez besoin de rédiger l’un des documents mentionnés plus haut ou souhaitez obtenir des conseils, contactez-moi par courriel ou planifiez un appel découverte.