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Comme mentionné dans l’article « Tout savoir pour bien planifier sa succession », la préparation de votre bilan patrimonial est une étape importante.

Cette préparation joue 2 rôles

    • permettre à votre liquidateur de se retrouver dans vos affaires;
    • vous permettre d’avoir une vision globale, claire et objective de votre réalité financière.

 

Rédaction du bilan

Ce bilan doit présenter l’ensemble de vos biens et de vos dettes (factures à payer, placements, documents légaux, etc.). Il doit contenir des informations complètes et précises

Voici 2 formulaires qui vous aideront à préparer votre bilan patrimonial :

 

Conseils à suivre

Le bilan doit être conservé dans un lieu sûr et facilement accessible au liquidateur. Vous devez aussi le mettre souvent à jour afin d’y présenter l’information la plus exacte possible.

Il est recommandé de suivre ces conseils pour éviter à vos proches plusieurs difficultés, comme : 

    • perdre un temps fou à fouiller pour trouver les coordonnées de la compagnie qui assure votre maison afin de l’aviser du décès;
    • ne pas trouver les papiers de l’assurance vie et avoir à dire aux bénéficiaires qu’ils ne recevront aucune cenne. En effet, sans les papiers, c’est la compagnie d’assurance qui s’enrichit même si vous avez payé toute votre vie. 

Avantages de faire un bilan patrimonial

    • Déterminer les points forts et faibles de votre situation patrimoniale;
    • Réduire le plus possible les frais de succession pour vos héritiers;
    • Protéger vos proches en cas de décès, d’accident ou de maladie grave; 
    • Vivre l’esprit en paix;
    • Recevoir les conseils d’un notaire ou d’un comptable sur les incidences fiscales à la suite du décès;
    • Faciliter la succession.

Utilités du bilan patrimonial

Ce bilan peut servir à différentes personnes et dans différents contextes, notamment :

    • au mandataire si votre inaptitude est établie;
    • au liquidateur de la succession afin d’établir la liste de vos biens et de vos dettes;
    • à répartir le patrimoine lors d’un divorce.

Bref, n’attendez pas qu’il soit trop tard pour faire votre bilan patrimonial.

Si vous avez besoin d’aide pour rédiger ce bilan ou si vous souhaitez obtenir des conseils, consultez-moi par courriel ou planifiez un premier appel.

Tout savoir pour bien planifier votre succession

Tout savoir pour bien planifier votre succession

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